Begin dit jaar vroegen we u een enquête in te vullen. Van de genodigden heeft 18,1% de enquête ingevuld. Wij zijn verheugd dat zoveel deelnemers de moeite hebben genomen om de enquête in te vullen. In dit bericht geven wij u een samenvatting van de uitkomsten en laten wij u weten wat wij met de ontvangen feedback gaan doen.
Doel onderzoek
In het onderzoek hebben wij vragen gesteld over drie onderwerpen. Het hoofddoel van de enquête was om te onderzoeken wat de risicopreferenties zijn van onze (gewezen) deelnemers en pensioengerechtigden zodat we onze risicohouding en ons beleggingsbeleid hierop kunnen afstemmen. Daarnaast hebben wij gevraagd of onze deelnemers tevreden zijn over onze dienstverlening en hebben wij vragen gesteld over de Wet Toekomst Pensioen (WTP).
Samenvatting resultaten
Uit het onderzoek bleek dat:
- 58% van de deelnemers die de enquête hebben ingevuld de voorkeur geeft aan een neutrale beleggingsstrategie. Naar zowel een defensieve of offensieve beleggingsstrategie gaat van 21% van de deelnemers de voorkeur uit. Naarmate de leeftijd hoger wordt, wordt het aantal deelnemers dat offensief wil beleggen kleiner en deelnemers die defensief wil beleggen hoger.
- De dienstverlening en communicatie worden hoog gewaardeerd en deze waardering is in de loop der jaren is toegenomen.
- Veel deelnemers van ons pensioenfonds hebben een voorkeur voor het huidige stelsel.
Meer resultaten en conclusies
Hieronder gaan we per onderwerp van de enquête wat dieper in op de resultaten en de conclusies die wij daaruit trekken.
Risicopreferentie
58% van de deelnemers die de enquête hebben ingevuld geeft de voorkeur geeft aan een neutrale beleggingsstrategie. Voor een defensieve of offensieve beleggingsstrategie heeft 21% van de deelnemers de voorkeur.
Naarmate men ouder wordt, wordt men defensiever. De risicopreferentie van gepensioneerde deelnemers is dan ook vaker defensief en minder vaak offensief in vergelijking met de nog niet gepensioneerde deelnemers. Uit het onderzoek blijkt dat deelnemers in ons pensioenfonds in verhouding tot andere pensioenfondsen een defensievere risicopreferentie hebben.
- De huidige risicohouding van ons pensioenfonds, waarop ook het beleggingsbeleid is gebaseerd, is ten opzichte van andere pensioenfondsen ook meer behoudend. De uitkomsten van het onderzoek naar de risicopreferentie van onze deelnemers bevestigen dit.
Klanttevredenheid
De dienstverlening en communicatie worden hoog gewaardeerd en de waardering is in de loop der jaren toegenomen.
Uiteraard zijn er wel punten die wij kunnen verbeteren:
- Met name de actieve deelnemers en slapers zouden graag zien dat wij wat proactiever worden in onze contacten.
- Vooral de actieve deelnemers (26%) zouden graag wat meer persoonlijke begeleiding willen krijgen bij het maken van hun pensioenkeuzes.
- Men heeft behoefte aan eenvoudigere informatieverstrekking (actieve deelnemers 15% en slapers 10%).
- Meer informatie verstrekken over het nieuwe pensioenstelsel.
Om onze dienstverlening verder te verbeteren willen wij onder andere:
- Onze informatiebijeenkomsten voor bijna pensioengerechtigden ook openstellen voor de gewezen deelnemers (slapers).
- De mogelijkheid voor het voeren van een persoonlijk pensioengesprek meer onder de aandacht brengen bij onze (gewezen) deelnemers.
- Beoordelen hoe wij met digitale acties onze (gewezen) deelnemers en pensioengerechtigden proactiever kunnen benaderen.
Nieuw pensioenstelsel WTP
Veel deelnemers van ons pensioenfonds hebben een voorkeur voor het huidige stelsel. Dit hangt sterk samen met het lage vertrouwen van onze deelnemers in het nieuwe stelsel. Dit wordt mogelijk ook verklaard doordat bij veel deelnemers de kennis over het nieuwe pensioenstelsel nog laag is. In het komend jaar zullen we meer communiceren over de gevolgen van het nieuwe stelsel ten opzichte van het huidige stelsel. Op onze website hebben wij hierover inmiddels een aparte pagina aangemaakt.
Binnen dat nieuwe stelsel geeft de meerderheid van de deelnemers aan dat zij een voorkeur voor de solidaire regeling hebben, waarin meer risico’s worden gedeeld.
Zoals eerder is aangegeven kunnen gesloten pensioenfondsen zoals het Delta Lloyd Pensioenfonds volgens de huidige voorgestelde regelgeving alleen over naar het nieuwe stelsel als de werkgever hier een verzoek toe doet. De werkgever heeft tot nu toe nog geen verzoek bij het pensioenfonds ingediend.
Het bestuur van het pensioenfonds vindt het haar verantwoordelijkheid om te onderzoeken of het niet overgaan naar het nieuwe stelsel wel de beste optie is voor de (gewezen) deelnemers en pensioengerechtigden en wil dit dan ook onderzoeken. De uitkomsten van de enquête zullen meegenomen worden in dit onderzoek. Daarnaast zullen er later dit jaar ook nog berekeningen worden gemaakt. Hierbij wordt een vergelijking gemaakt tussen de huidige regeling en het nieuwe stelsel voor personen in verschillende leeftijdsgroepen.
In principe zal het pensioenfonds vooralsnog niet over gaan naar het nieuwe stelsel, behalve als uit het onderzoek van het bestuur blijkt dat dit toch een betere optie is. Mocht dat het geval zijn, dan kunnen we bekijken of de overgang naar het nieuwe stelsel gerealiseerd kan worden. Hierover zal dan uiteraard uitgebreid worden gecommuniceerd. Voorlopig verandert er dus nog niks en zal er ook nog geen definitief besluit (kunnen) worden genomen.
Een uitgebreide samenvatting van de enquête vindt u hier.